人民币国际化持续动力哪里来

2019年03月06日 来源:

人民币国际化持续动力那里来

11月以来,人民币清算行先后落子卡塔尔多哈、加拿大多伦多和澳大利亚悉尼。最新数据显示,9月份人民币占全球货币转移的份额上升至1.72%,创下历史新高。但人民币接受度和影响力要进一步提升,除了不断发力经济领域之外,还应充分发挥实施一带一路建设等重要倡议和筹建亚投行等多边金融机构所产生的正效应。

吃下定心丸

11月的北仑河,大小货船往来穿梭,热闹非凡。岸边就是广西东兴市的边民互市区,这里与越南芒街隔河相望,每天都有很多中越商户在此洽谈生意。做海产品进口的唐晓青和机电产品出口的陈以贵告诉《经济》,过去他们与越南商户结算货款,都要依靠越南的地摊银行,每次心都怦怦跳。

地摊银行,实际是从事人民币与越南盾之间汇兑结算业务的私人摊点。唐晓青说,以前个别越南地摊银行曾有过卷款潜逃的案例。所以,每当有大额货款在地摊银行手上,自己都很担心。陈以贵说,人民币跨境结算开始后,与客户的资金往来结算都通过国内银行渠道,心里踏实多了。

受益于人民币跨境结算的不仅有中小边贸商户,还有华为、济钢这样的大型企业。华为公司副总裁白熠说,华为的客户来自全球170多个国家和地区,为此,华为需要管理120余种货币,汇率波动给公司带来不小风险。自2009年至2014年6月末,华为累计实现约1712亿元跨境贸易结算,节省了可观的财务费用。

2009年跨境贸易人民币结算试点开展之前,我国企业进行跨境结算大多依靠美元等主流货币。中化集团总会计师杨林表示,使用人民币进行国际结算,可以节省企业的汇兑成本及外汇衍生产品交易的有关费用,降低资金错配风险,实现收入和支出项目的对冲,直接规避汇率风险。

5年来,人民币跨境结算快速发展,结算金额从2009年的35.8亿元增长至今年前3季度的4.8万亿元。人民银行深圳市中心支行行长张建军分析,企业办理跨境人民币结算可节省成本约2%至3%。按前3季度4.8万亿元的规模匡算,境内企业因此可节约财务成本960亿元至1440亿元。

初尝头啖汤

这次我们是喝了人民币跨境贷款的头啖汤。腾邦集团董事局副主席孙志平对说。该集团今年9月通过注册在前海的子公司,办理了3年期4.8亿元的跨境人民币贷款,资金来源是香港的离岸人民币。这次尝试,我最大的体会是成本比较低,利率略高于5%,明显比境内贷款利率低,融资总成本降低了1000余万元。

5年来,人民币跨境从贸易结算起步,并随着人民币走出去规模不断扩大,开始逐渐扩展到融资等领域。2013年1月,前海跨境人民币贷款业务在全国率先破冰。截至今年9月底,前海跨境人民币贷款备案金额达到597亿元,提款金额113亿元。随后,试点开始在上海自贸区等地扩展。

除了跨境贷款,离岸人民币市场跨境融资近年来还体现在债券、股票等多种融资方式。中化集团总会计师杨林说,2011年,中化集团下属中化香港(集团)有限公司在香港成功发行三年期35亿元离岸人民币债,票息1.8%,是中资企业截至当时离岸人民币债发行中规模最大、成本最低的一次发行。

相关统计数据显示,离岸人民币总量超过了2万亿元,香港等地的离岸人民币利率普遍低于境内人民币利率。跨境融资试点,一方面可以让企业增加融资渠道,有机会利用境外低成本的资金资源,一定程度上缓解融资难、融资贵;另一方面,可以在跨境结算长期付多收少的情况下,增加境外人民币回流渠道,刺激境外对人民币的需求。

借力大战略

5年来,跨境人民币业务顺应市场需求,从贸易结算扩展到直接投资、融资等领域,取得了很大的成绩,但也存在一定问题。

招商银行总行金融市场部高级分析师刘东亮认为,在投资渠道有限和惯性依赖作用下,人民币在海外的接受度有限,海外机构以人民币来替代其他货币的动力不强。从已经成功实现国际化的货币的经验来看,单纯依靠经济手段,比如跨境贸易结算和离岸市场建设,输出货币难度较大;以进取的外交政策推动人民币跨境信贷、投资,才能更加有效地推动人民币国际化。

一段时间以来,从一带一路建设等重要倡议的实施,到亚投行、丝路基金、金砖银行等全新多边金融机构的筹建,都有利于人民币资本输出和国内优势产能输出。中国国际经济交流中心咨询研究部副部长王军分析,在亚投行的资本构成中,人民币将是重要的组成部分,这就便于使用人民币对亚洲基础设施互联互通建设的贷款和投资,由此将增大人民币跨境存款的规模。

目前,在对外直投中,人民币直接结算的比例还比较小。中国银行国际金融研究所边卫红认为,我国应当在推动企业走出去的过程中拓宽人民币海外运用渠道,在资金使用和沉淀方面形成一整套链条。

央行副行长胡晓炼则表示,国家周边大通道和一带一路建设等重要倡议逐步落实,将会派生出更大、更广范围的人民币跨境使用的市场需求,为人民币国际化持续注入新的动力。( 张忱 钱箐旎)

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